mrszerono11
03-11-2011, 10:07
Vi phạm hành chính trong lĩnh vực KDBH - Hành vi và hình
phạt áp dụng
Những hành vi vi phạm hành chính nào có thể bị xử phạt?
1. Sửa chữa, gian dối hoặc giả mạo các tài liệu trong hồ sơ xin cấp phép.
2. Sửa chữa, gian dối hoặc giả mạo các tài liệu trong hồ sơ xin mở Văn phòng đại diện.
3. Không thực hiện đăng trên 5 số báo hàng ngày liên tiếp của báo Trung ương và báo địa
phương. Không công bố, công bố không đúng thời hạn hoặc công bố sai sự thật một trong
những nội dung hoạt động và thay đổi đã được Bộ Tài chính chấp thuận. Không công bố các
nội dung quy định tại Giấy phép đặt Văn phòng đại diện. Không hoạt động sau 12 tháng, kể
từ ngày được cấp Giấy phép thành lập và hoạt động. Hành vi sửa chữa giấy phép. Kinh
doanh bảo hiểm, kinh doanh môi giới bảo hiểm, kinh doanh tái bảo hiểm không có Giấy phép
thành lập và hoạt động. Hoạt động, kinh doanh khi đã bị thu hồi hoặc tước quyền sử dụng
Giấy phép. Hoạt động khi giấy phép đã hết thời hạn.
4. Chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, mua lại, chuyển đổi hình thức, giải thể doanh nghiệp bảo
hiểm, doanh nghiệp môi giới bảo hiểm không theo đúng trình tự thủ tục quy định.
5. Bổ nhiệm Tổng giám đốc, Phó Tổng giám đốc làm việc cho doanh nghiệp bảo hiểm, doanh
nghiệp môi giới bảo hiểm khác. Bổ nhiệm Tổng giám đốc làm thành viên Hội đồng quản trị
của doanh nghiệp bảo hiểm khác hoạt động trong cùng lĩnh vực mà không phải doanh
nghiệp trực thuộc. Bổ nhiệm thành viên Hội đồng quản trị làm thành viên Hội đồng quản trị
của doanh nghiệp bảo hiểm khác hoạt động trong cùng lĩnh vực. Tổng giám đốc, Phó Tổng
giám đốc, Giám đốc chi nhánh, Trưởng Văn phòng đại diện, Kế toán trưởng, Trưởng ban
kiểm soát được bổ nhiệm nhưng không cư trú tại Việt Nam trong thời gian đương nhiệm. Bổ
nhiệm các Phó Tổng giám đốc (Phó Giám đốc), Giám đốc Chi nhánh, Trưởng Văn phòng đại
diện, Trưởng Ban Kiểm soát, người đứng đầu các bộ phận không đáp ứng được các tiêu
chuẩn theo quy định. Không ban hành quy trình kiểm tra, kiểm soát nội bộ. Quy trình kiểm
tra, kiểm soát nội bộ của doanh nghiệp bảo hiểm không đáp ứng được các nội dung theo quy
định của pháp luật. Bổ nhiệm Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc không đáp ứng
được các tiêu chuẩn theo quy định của pháp luật. Không bổ nhiệm Chủ tịch Hội đồng quản
trị, Tổng giám đốc theo quy định của pháp luật. Thay đổi Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng
Giám đốc khi chưa có sự chấp thuận bằng văn bản của Bộ Tài chính.
6. Không bổ nhiệm chuyên gia tính toán theo quy định của pháp luật. Không tuân thủ thủ tục
thay đổi chuyên gia tính toán. Chuyên gia tính phí không thực hiện hoặc thực hiện không đầy
đủ một trong các nhiệm vụđược quy định tại Khoản 2, Điều 11 của Nghịđịnh này.
7. Sửa chữa, gian dối hoặc giả mạo các tài liệu trong hồ sơ xin mở Chi nhánh, Văn phòng đại
diện. Đổi tên, địa điểm đặt trụ sở chính, Chi nhánh, Văn phòng đại diện mà chưa được Bộ
Tài chính chấp thuận bằng văn bản. Thay đổi một trong những nội dung sau đây mà chưa
được Bộ Tài chính chấp thuận bằng văn bản: mức vốn điều lệ; nội dung, phạm vi và thời
gian hoạt động; mở hoặc chấm dứt hoạt động của Chi nhánh, Văn phòng đại diện; chuyển
nhượng cổ phần, phần góp vốn chiếm 10% số vốn điều lệ trở lên.
8. Không phê chuẩn chương trình tái bảo hiểm. Không ban hành hoặc ban hành quy trình,
hướng dẫn nội bộ về hoạt động kinh doanh tái bảo hiểm không đáp ứng quy định của pháp
luật. Không thực hiện việc tái bảo hiểm theo chương trình tái bảo hiểm và quy trình, hướng
dẫn nội bộ. Nhượng tái bảo hiểm không đúng quy định của pháp luật. Giữ lại mức trách
nhiệm tối đa trên mỗi rủi ro hoặc trên mỗi tổn thất riêng lẻ quá 10% vốn chủ sở hữu. Nhận tái
bảo hiểm đối với chính những rủi ro đã nhượng tái bảo hiểm; nhượng toàn bộ trách nhiệm
bảo hiểm đã nhận trong một hợp đồng bảo hiểm. Nhà tái bảo hiểm không nằm trong danh
sách doanh nghiệp dự kiến sẽ nhượng tái bảo hiểm. Nhượng tái bảo hiểm cho doanh nghiệp
nhận tái bảo hiểm ở nước ngoài không xếp hạng tối thiểu “BBB” theo Standard & Poor’s,
phạt áp dụng
Những hành vi vi phạm hành chính nào có thể bị xử phạt?
1. Sửa chữa, gian dối hoặc giả mạo các tài liệu trong hồ sơ xin cấp phép.
2. Sửa chữa, gian dối hoặc giả mạo các tài liệu trong hồ sơ xin mở Văn phòng đại diện.
3. Không thực hiện đăng trên 5 số báo hàng ngày liên tiếp của báo Trung ương và báo địa
phương. Không công bố, công bố không đúng thời hạn hoặc công bố sai sự thật một trong
những nội dung hoạt động và thay đổi đã được Bộ Tài chính chấp thuận. Không công bố các
nội dung quy định tại Giấy phép đặt Văn phòng đại diện. Không hoạt động sau 12 tháng, kể
từ ngày được cấp Giấy phép thành lập và hoạt động. Hành vi sửa chữa giấy phép. Kinh
doanh bảo hiểm, kinh doanh môi giới bảo hiểm, kinh doanh tái bảo hiểm không có Giấy phép
thành lập và hoạt động. Hoạt động, kinh doanh khi đã bị thu hồi hoặc tước quyền sử dụng
Giấy phép. Hoạt động khi giấy phép đã hết thời hạn.
4. Chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, mua lại, chuyển đổi hình thức, giải thể doanh nghiệp bảo
hiểm, doanh nghiệp môi giới bảo hiểm không theo đúng trình tự thủ tục quy định.
5. Bổ nhiệm Tổng giám đốc, Phó Tổng giám đốc làm việc cho doanh nghiệp bảo hiểm, doanh
nghiệp môi giới bảo hiểm khác. Bổ nhiệm Tổng giám đốc làm thành viên Hội đồng quản trị
của doanh nghiệp bảo hiểm khác hoạt động trong cùng lĩnh vực mà không phải doanh
nghiệp trực thuộc. Bổ nhiệm thành viên Hội đồng quản trị làm thành viên Hội đồng quản trị
của doanh nghiệp bảo hiểm khác hoạt động trong cùng lĩnh vực. Tổng giám đốc, Phó Tổng
giám đốc, Giám đốc chi nhánh, Trưởng Văn phòng đại diện, Kế toán trưởng, Trưởng ban
kiểm soát được bổ nhiệm nhưng không cư trú tại Việt Nam trong thời gian đương nhiệm. Bổ
nhiệm các Phó Tổng giám đốc (Phó Giám đốc), Giám đốc Chi nhánh, Trưởng Văn phòng đại
diện, Trưởng Ban Kiểm soát, người đứng đầu các bộ phận không đáp ứng được các tiêu
chuẩn theo quy định. Không ban hành quy trình kiểm tra, kiểm soát nội bộ. Quy trình kiểm
tra, kiểm soát nội bộ của doanh nghiệp bảo hiểm không đáp ứng được các nội dung theo quy
định của pháp luật. Bổ nhiệm Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng Giám đốc không đáp ứng
được các tiêu chuẩn theo quy định của pháp luật. Không bổ nhiệm Chủ tịch Hội đồng quản
trị, Tổng giám đốc theo quy định của pháp luật. Thay đổi Chủ tịch Hội đồng quản trị, Tổng
Giám đốc khi chưa có sự chấp thuận bằng văn bản của Bộ Tài chính.
6. Không bổ nhiệm chuyên gia tính toán theo quy định của pháp luật. Không tuân thủ thủ tục
thay đổi chuyên gia tính toán. Chuyên gia tính phí không thực hiện hoặc thực hiện không đầy
đủ một trong các nhiệm vụđược quy định tại Khoản 2, Điều 11 của Nghịđịnh này.
7. Sửa chữa, gian dối hoặc giả mạo các tài liệu trong hồ sơ xin mở Chi nhánh, Văn phòng đại
diện. Đổi tên, địa điểm đặt trụ sở chính, Chi nhánh, Văn phòng đại diện mà chưa được Bộ
Tài chính chấp thuận bằng văn bản. Thay đổi một trong những nội dung sau đây mà chưa
được Bộ Tài chính chấp thuận bằng văn bản: mức vốn điều lệ; nội dung, phạm vi và thời
gian hoạt động; mở hoặc chấm dứt hoạt động của Chi nhánh, Văn phòng đại diện; chuyển
nhượng cổ phần, phần góp vốn chiếm 10% số vốn điều lệ trở lên.
8. Không phê chuẩn chương trình tái bảo hiểm. Không ban hành hoặc ban hành quy trình,
hướng dẫn nội bộ về hoạt động kinh doanh tái bảo hiểm không đáp ứng quy định của pháp
luật. Không thực hiện việc tái bảo hiểm theo chương trình tái bảo hiểm và quy trình, hướng
dẫn nội bộ. Nhượng tái bảo hiểm không đúng quy định của pháp luật. Giữ lại mức trách
nhiệm tối đa trên mỗi rủi ro hoặc trên mỗi tổn thất riêng lẻ quá 10% vốn chủ sở hữu. Nhận tái
bảo hiểm đối với chính những rủi ro đã nhượng tái bảo hiểm; nhượng toàn bộ trách nhiệm
bảo hiểm đã nhận trong một hợp đồng bảo hiểm. Nhà tái bảo hiểm không nằm trong danh
sách doanh nghiệp dự kiến sẽ nhượng tái bảo hiểm. Nhượng tái bảo hiểm cho doanh nghiệp
nhận tái bảo hiểm ở nước ngoài không xếp hạng tối thiểu “BBB” theo Standard & Poor’s,